MarketWatch em lth4gtBarrons Twitter sobre Facebooklth4gtltdiv stylequotborder: nenhum padding: 2px 3pxquot classquotfb-likequot-hrefquotfacebookbarronsonlinequot de dados de dados de widthquot250quot-data-show facesquotfalsequot lth4gtBarrons-actionquotrecommendquotgtltdivgt de dados de dados de sendquotfalsequot de dados de layoutquotbuttoncountquot sobre Twitterlth4gtlta hrefquottwitterbarronsonlinequot classquottwitter-follow-buttonquot data-show-countquottruequotgtFollow Barronsonlineltagt Produto X no Facebook Produto X no Twitter Banco privado chave: Tratando as clientes das mulheres direito Quando Terry Jenkins, 54 anos, assumiu o controle das operações dos bancos privados chave no ano passado, ele trouxe uma reputação de fazer bancos financeiros pesados mais com isso, um papel Ele jogou mais recentemente como CEO da BMO Private Bank USA. (Veja também Tendências de Riqueza para Assistir). Sua mais nova tarefa é levar o banco privado de 121 anos no século 21, principalmente ganhando os clientes corporativos e de varejo dos bancos comunitários. O Key Private Bank não é bem conhecido, mas é um jogador na banca privada, particularmente no Centro-Oeste e no Nordeste. Com sede em Cleveland, o banco é o número 34 na nossa lista de empresas de gestão de riqueza do Top 40 no país. Possui 18,8 bilhões de ativos para contas superiores a 5 milhões. Terry Jenkins, modernizando o banco privado chave de 121 anos. Foto: Billy Delfs O primeiro movimento estratégico de Jenkins é fazer do KPB um banco muito melhor para as mulheres. Harvard Business Review calcula que 50 de todas as riquezas privadas estarão nas mãos das mulheres até 2020, em grande parte devido ao aumento de empreendedoras e executivos corporativos e pela transferência intrafamiliar de riqueza. Mas a pesquisa do grupo Spectrem, uma equipe de análise financeira, mostra que 70 das mulheres viúvas mudam de conselheiro no prazo de um ano após a morte de seus maridos, principalmente porque estão fartos da maneira como eles foram patrocinados pelo banqueiro privado dos maridos. Essa é uma estatística terrível e um problema real para os bancos privados. Então, enquanto Jenkins estava comissionando um estudo interno no Key Private Bank, ele fez um passo a passo e aprendeu que, ao invés de permanecer atolado em caminhos patriarcais cruéis do século XIX, o KPB já estava tratando maridos e esposas como clientes separados e independentes, A partir do momento em que um casal atravessa suas portas. Os esposos e esposas são rotineiramente convidados a listar suas prioridades pessoais em folhas separadas, antes de se juntar para criar conjuntamente um plano financeiro com seu conselheiro KPB. O trabalho dos conselheiros, por sua vez, é ajudar o casal a juntar um plano financeiro sem deixar as mulheres precisam cair no caminho. Um marido e uma esposa com quem falamos, sob condição de anonimato, foram clientes da KPB por 25 anos. Eles vivem no estado de Nova York, têm ativos de mais de 10 milhões e co-possuem uma empresa de revestimento industrial, que fundaram em 1992, pouco depois de se tornar clientes da KPB. A maior preocupação da esposa era que administrar o novo negócio resultaria em negligenciar seus negócios financeiros da família, ela queria riqueza suficiente para apoiar crianças e netos bem no futuro. O marido, em contraste, preocupou-se em garantir que a riqueza crescesse através de decisões inteligentes de investimento e queria uma grande reserva de caixa na mão para enfrentar manchas ruins. O marido diz que os conselheiros comunicaram diretamente com sua esposa durante o planejamento e execução, o que era muito importante para ela. Key Private Bank Investing in Tech O presidente do banco privado, Terry Jenkins, explica por que ele está melhorando o atendimento ao cliente com novos produtos de tecnologia. Enquanto isso, o inquérito interno de Jenkins revelou que a maioria dos conselheiros disse que homens e mulheres estavam colaborando mais em decisões financeiras e estavam indo para papéis iguais nos próximos três a cinco anos. O estudo também mostrou que as mulheres tendem a acreditar na educação em torno de como implementar um plano. Eles querem entender como as coisas são feitas e participar ativamente. Isso exige mais tempo no lado do relacionamento e entender o que está acontecendo, diz Jenkins. Então ele implementou suas próprias sessões de treinamento em todo o banco. Os assessores foram ensinados a ser mais sensíveis para pegar, digamos, sugestões de linguagem corporal de clientes e, em seguida, fazer as perguntas de acompanhamento corretas, como, como você imagina gastar seu tempo na aposentadoria em vez de, quando você planeja se aposentar Os conselheiros foram gravados em vídeo durante suas sessões, para que eles pudessem ver melhor seu próprio estilo de comportamento ao lidar com clientes. Jenkins queria ver interações baseadas em conselhos, em vez de conversas centradas no produto, e os conselheiros que não podiam se adaptar ao novo modelo estavam fora. Jenkins está agora no processo de aumentar sua unidade de consultoria de 350 pessoas por outro 10. Atualmente, as mulheres assessoras compõem 42 do total, e ele pretende aumentar esse número até que seus conselheiros melhorem a diversidade de clientes da KPBs. Jenkins também está aumentando o orçamento de tecnologia da informação dos bancos em pelo menos 20 um estudo de benchmark da indústria para 2015 pelo WISE Gateway agora coloca o KPB entre os 10 principais bancos a nível nacional para a porcentagem de gastos investidos em tecnologia. A partir de julho, um portal vinculado a smartphones, tablets e computadores deve fornecer aos clientes análises de contas de mergulho profundo e acesso virtual aos seus consultores. Chamado Key Wealth Direction, poderia ser usado para brincar com os cenários de que-se, como colocar 100.000 por ano para cuidar de pais idosos antes de ter uma discussão detalhada com o assessor. Meu maior medo está faltando uma tendência e que não nos mantém atualizados, diz Jenkins, mas na frente feminina, pelo menos, o KPB parece estar à frente da curva. Uma vez que um sistema foi lançado no quarto trimestre de 2015 para converter clientes comerciais e de varejo de bancos-chave para clientes de private banking, 47 de seus novos clientes são mulheres. A KPB alega ainda que a sua taxa de retenção para as viúvas é de 88, melhorando facilmente as indústrias 30. Os seus primeiros dias, concedidos, mas ainda um resultado impressionante. Bank País KeyBank KeyBank Control Key Eu sou contratado trabalhando com um cliente que está usando o SAP. Estou tendo alguma dificuldade em entender algumas das terminologias. Alguém pode me dizer o que significa uma chave do país do banco e qual a chave do país do banco para o Reino Unido. O meu cliente também pede uma chave do banco - esta é uma chave separada. Se assim for, o que isso significa? É um código rápido ou um Código de classificação Finalmente, meu cliente pede uma chave de controle do banco - o que isso significa, espero que alguém possa ajudar Tags: enterpriseresourceplanning saperpfinancials
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